Статті про облаштування саду
ТОП-10 Найбільші банківські шахрайства

Як показує наш рейтинг найбільших банківських шахрайств, це близько до істини.


На десятому місці в світовому рейтингу?? найбільше банківське шахрайство в історії В'єтнаму. Скандал вибухнув у березні 1997 року, коли стало відомо про арешт в Хошиміні бізнесмена на ім'я Танг Мінь Фунг, який не зумів розплатитися за кредитом, виданим державним Банком зовнішньої торгівлі В'єтнаму (Вьеткомбанком).


Одночасно був арештований його діловий партнер директор державної компанії Епко Льен Кхью Тхінь. Компаньйони або, вірніше, спільники протягом 90-х років активно займалися земельними спекуляціями, користуючись бурхливим зростанням ринку нерухомості.


За сприяння корумпованих банківських службовців Вьеткомбанка і Промислового і комерційного банку В'єтнаму (Інкомбанку) вони отримували великі кредити на мережу з підставних фірм. Застій на ринку нерухомості обернувся для шахраїв крахом. Показовий процес над Танг Мінь Фунг і Льен Кхью Тхінь, а також ще 75 обвинуваченими у цій справі в особливо великому шахрайстві з соціалістичною власністю закінчився традиційним для соцкраїни жорстким вироком. Танг Мінь Фунг, Льен Кхью Тхінь і ще четверо обвинувачених були засуджені до страти, решта?? до різних термінів позбавлення волі.


Чотирьом смертникам вдалося домогтися помилування та заміни вироку на довічне ув'язнення, а Танг Мінь Фунг та заступник хошімінского відділення Інкомбанку Фам Нят Хонг були розстріляні. Загальний збиток, понесений двома державними банками, був оцінений на даному процесі не менш ніж в 280 млн. доларів.


На дев'ятому місці рейтингу?? афера в Банку Китаю, що датується 2004 роком, але віддана гласності в 2006 році. Два колишніх менеджера відділення даного державного банку в місті Кайпіне Сюй Чаофань і Сюй Гуоджун, які викрали у 1992-2001 роках майже півмільярда доларів, навряд чи могли сподіватися на який-небудь інший вирок, крім розстрільного, якби їх спіймали на батьківщині.


Але у тезок-шахраїв вистачило розуму не тільки перевести викрадені 485 млн. доларів на рахунки підставних фірм в Гонконзі і зайнятися їх відмиванням в казино Макао і Лас-Вегаса, але і одружитися з громадянками США. Хоча обидва шлюби були визнані фіктивними, під суд обидва Сюя потрапили вже в Сполучених Штатах. Процес над ними має розпочатися в цьому році. Але в будь-якому випадку підсудні можуть не сумніватися, що вирок американського суду буде гуманніше можливого вироку суду китайського.


На восьмому місці рейтингу?? Джон Руснак, валютний трейдер з Allfirst Financial, в момент скандалу (в 2002 році) є американський підрозділом другого за величиною банку Ірландії Allied Irish Banks. Подібно декільком іншим трейдерам, чиї імена також можна побачити в нашому рейтингу, Руснак спочатку завдав банку сильного збитку своїми операціями з валютними ф'ючерсами, а потім пішов на шахрайство, сподіваючись покрити збитки шляхом ризикованих спекуляцій. У 2003 році Руснак був засуджений до семи з половиною років позбавлення волі.


Шосте місце рейтингу ділять (із сумою 1,1 млрд. доларів) два випадки банківського шахрайства. Так, в 2006 році в Китаї були опубліковані результати аудиторської перевірки діяльності державного Сільськогосподарського банку Китаю за 2004 рік. У 1,1 млрд. доларів аудитори оцінили тільки безповоротний збиток від 51 шахрайської операції. До цього можна додати інші фінансові порушення?? при роботі з депозитами (1,8 млрд. доларів) і кредитами (3,5 млрд. доларів). За злочином послідувало чисто китайське покарання. 64 службовців банку були звільнені, 21 відданий під суд, 1331 піддався заходам дисциплінарного впливу.


Як видно з рейтингу, одному японцеві цілком під силу зробити те, що створила тисяч китайців,?? нанести своїми шахрайськими діями збитки в 1,1 млрд. доларів. Правда, у виконавчого віце-президента американського відділення японського банку Daiwa Тошіхіде Ігучі на це пішло 11 років. Шахрайству Ігучі сприяло те, що він не тільки торгував на біржі державними казначейськими зобов'язаннями США, але і одночасно відповідав у своїй конторі за контроль над фінансовими операціями. Далі було як у випадку з Руснаком?? збитки від невмілих дій і шахрайство з метою приховати порушення і компенсувати збиток. У 1995 році Ігучі зізнався у своїх порушеннях в листі керівництву банку. Банк спробував зам'яти цю справу, що призвело для нього до несприятливих наслідків: Daiwa було заборонено проводити операції на території США.


На п'ятій позиції?? ще один трейдер-шахрай, Нік Лісон. У сінгапурському відділенні британського банку Barings він займався в основному операціями з ф'ючерсними контрактами на фондовий індекс Nikkei. Події розвивалися за вже описаним вище сценарієм. Невдалі спекуляції, а потім підробка документації з метою приховати порушення і нові, більш ризиковані, більші операції з метою компенсувати збиток.


Приховувати збитки Лісону вдавалося з 1992 по 1995 рік. Землетрус в японському місті Кобе обвалило індекс Nikkei і призвело Лісона до програшу, який перевищив капітал банку Barings. Трейдер втік з Сінгапуру, залишивши записку I` m sorry , але був заарештований і екстрадований. Сінгапурський суд засудив його до шести з половиною років в'язниці, з яких він просидів чотири і опинився на волі після того, як у нього був діагностований рак ободової кишки.


Четверте за величиною шахрайство в банківській історії було зареєстровано в Домініканській Республіці. Сума в 2,2 млрд. доларів?? а саме стільки втратив Banco Intercontinental?? непогано за мірками будь-якої країни. Для Домініканської Республіки вона була еквівалентна двом третинам держбюджету на 2003 рік?? рік, коли впав цей банк. Перехід збанкрутілого банку під контроль держави призвів до 30-відсоткової інфляції, девальвації національної валюти, масових заворушень.


Розслідування показало, що, грубо кажучи, банк грабували власник контрольного пакету його акцій Баец Фігероа і кілька топ-менеджерів. На судовому процесі над винними у краху банку висувалися звинувачення не тільки в шахрайстві, але і відмиванні грошей і приховуванні фінансової інформації від регулюючих органів (всі комп'ютери банку працювали в спеціально створеній операційній системі, завдяки якій велика частина операцій була прихована від можливих перевірок). Рішенням суду Баец Фігероа був засуджений до десяти років позбавлення волі. Вирок його двоюрідному братові і за сумісництвом віце-президенту банку Маркосу Баецу Кокко ще не винесено, інші обвинувачені були виправдані за недостатністю доказів.


Третє місце в рейтингу займає скандал у четвертому за величиною банку Австрії Bank Fuer Arbeit und Wirtschaft AG, що належить австрійській федерації профспілок. Скандал цей розгорівся в 2006 році і поки далекий від завершення: в даний час триває судовий процес. Даний випадок шахрайства можна розділити на дві основні історії. По-перше, банк втратив близько 1 млрд. євро на валютних операціях, а також надав кредит колишньому виконавчому директору американської брокерської компанії Refco Inc. безпосередньо перед її банкрутством. У справі замішані два колишні директора банку, інвестиційний банкір Вольфганг Флетлі і аудитор Роберт Рейтер.


Один з екс-директорів, 71-річний Гельмут Ельснер, намагався знайти притулок у Франції, але був виданий австрійському правосуддю при оригінальних обставинах. Його доставили на батьківщину в спеціальному медичному літаку, обладнаному медтехнікою для кардіологічних хворих, так як Ельснер намагався оскаржити видачу через суд, посилаючись на стан здоров'я.


На другому місці ми, нарешті, бачимо Societe Generale і Джерома кервель. Найбільшим шахрайством у банківській сфері за всю її історію даний випадок вважатися не може, однак цілком заслуговує титулу банківське шахрайство століття, так як афера, яка очолила наш рейтинг, відноситься до століття минулого. Отже, на першому місці?? крах Bank of Credit and Commerce International в 1991 році. У списку звинувачень, що лунали на адресу банку після його краху, не тільки банальне фінансове шахрайство (правда, в особливо великих розмірах), але і ухилення від сплати податків, відмивання грошей, хабарництво, підтримка міжнародного тероризму, причетність до торгівлі зброєю та ядерними технологіями. Активи банку в момент його банкрутства оцінювалися в 25 млрд. доларів, але виявити вдалося приблизно половину цієї суми.




Місце
в рейтингу Банк Країна Основні
винуватці Рік Збиток
(Млрд. доларів)

















































































1Bank of Credit and Commerce
International
Лондон, ЛюксембургАга Хасан Абеді, Суалех Накві1991Більше 10
2Societe GeneraleФранціяДжером Кервель20087,14
3Bank Fuer Arbeit und Wirtschaft AGАвстріяГельмут Ельснер, Йохан Цветтлер20062,56
4Banco IntercontinentalДомініканська РеспублікаБаец Фігероа, Маркос Баец Кокко,
Вівіан Лубрано де Кастійо, Хесус
Тронкозо, Луїс Альварес Рента
20032,2
5Barings BankВеликобританія, СінгапурНік Лісон19951,38
6-7Daiwa BankЯпонія, СШАТошіхіде Ігучі19951,1
6-7Сільськогосподарський банк КитаюКитайСлужбовці банку20061,1
8Allfirst FinancialСША, ІрландіяДжон Руснак20020,691
9Банк КитаюКитайСюй Чаофань, Сюй Гуоджун20060,485
10Банк зовнішньої торгівлі В'єтнаму
(Вьеткомбанк), Промисловий і
комерційний банк В'єтнаму
(Інкомбанк)
В'єтнамТанг Мінь Фунг, Льен Кхью Тхінь19970,27