Статті про облаштування саду
Шахраїв губить жадібність і пильність громадян

В результаті аналізу цих даних вдається встановити певні схеми поведінки шахраїв, спеціалізуються на споживчому кредитуванні.


Експерти кредитного ринку відзначають, що частка навмисних неповернень у загальному обсязі простроченої заборгованості не перевищує 10-15%, проте в деяких банках, як правило є лідерами споживчого кредитування, цей показник може доходити до 25%. При цьому повернути гроші буває дуже важко: шахраї зникають. Іноді все ж на слід злочинців оперативникам вийти вдається.


В кінці грудня в один з банків Москви для оформлення автокредиту звернулася дівчина. Співробітники банку їй пояснили, які документи потрібно для цього надати. Службу безпеки кредитної організації насторожила оперативність клієнтки: дама вже на наступний день принесла повний перелік документації і домовилася з менеджерами про кредит на суму 420 тис. рублів. При перевірці отриманих даних оперативниками було встановлено, що паспорт у заявниці фальшивий. Співробітники банку разом з працівниками міліції чекали аферистку з особливим нетерпінням. Як пояснила затримана: Мені дуже хотілося купити собі машину, і я придумала план для реалізації своєї мрії. В одному з агентств через Інтернет я замовила фальшивий паспорт. Ну, а решту?? Справа техніки ....


Інший заповзятливий молодий чоловік вирішив пошукати підроблений паспорт через газети. Досить скоро він натрапив на оголошення, у якому пропонувалося придбати паспорт за помірну ціну?? 700 доларів. Він замовив його з доставкою додому, заплатив кур'єрові вказану суму і, отримавши бажаний документ, звернувся в банк за кредитом. Тільки пильність адміністратора кредитного відділу допомогла затримати злочинця.


Після дзвінка службовця оперативники відразу приїхали за вказаною адресою. Затриманий пояснив, що свій справжній паспорт втратив і намагався відновити його легальним шляхом, але не знайшов в Москві представництва Придністров'я, звідки він приїхав до столиці. За словами затриманого, кредит потрібен був, щоб повернутися на батьківщину. Тепер йому не скоро чекає поїздка додому, так як він підозрюється в шахрайстві. Співробітники з'ясовують причетність даної особи до скоєння аналогічних злочинів,?? зазначає Олена Засімова, співробітник прес-служби УВС СВАО Москви.


Нерідко шахраї входять в змову з представниками кредитної організації, що впливають на рішення про видачу позики. Співробітники правоохоронних органів відзначають, що змову з кредитним менеджером?? один з найлегших способів здійснення задуманого для зловмисників. Службовець банку знає, як потрібно відповідати на запитання анкети, щоб угода відбулася. При цьому не потрібно витрачати сили на виготовлення фальшивого паспорта, можна надати копію. Однак обчислити шахраїв в цьому випадку не так вже й складно: велика частина позик, виданих співробітниками, вступили в змову з шахраями, не повертається.


Службою безпеки банку Російський Стандарт були виявлені особи, які, користуючись своїм службовим становищем, неодноразово укладали кредитні угоди на придбання дорогої комп'ютерної техніки, вносячи в договір паспортні дані осіб без їх участі та згоди. По таких позиках не було зроблено жодного платежу, більшість з них було оформлено в магазині Матриця в Зеленограді.


Після перевірки інформації співробітниками ВБЕЗ було встановлено факти, що підтверджують вступ у змову групи осіб з п'яти чоловік, включаючи старшого продавця магазину. Доказом стали і відеозаписи, зроблені в магазині в дні підтвердження видачі кредиту банком, на яких відображено, як старший продавець неодноразово здійснював оформлення договору на придбання комп'ютерної техніки без присутності особи, зазначеної в договорі. В ході проведення оперативно-розшукових заходів особи всіх підозрюваних були встановлені, і злочинці були затримані. Сума матеріальних збитків, завданих банку Російський Стандарт,?? майже 1 млн. рублів.


Злочинці купували дорогі ноутбуки?? вартістю від 30 до 70 тисяч рублів, які потім збувалися організатором групи на ринках чи магазинах Москви із заниженою до 60% вартістю. Зі слів затриманих, кожному члену групи за участь у вчиненні шахрайства організатор регулярно виділяв заохочувальну суму в розмірі 1 тис. рублів, а деякі змогли обзавестися ноутбуком.


Організатор даної групи засуджений до 7,5 років позбавлення волі у виправній колонії суворого режиму,?? зазначає Ірина Распова, співробітник прес-служби Зеленоградського УВС.


За даними слідчих органів, найчастіше аферисти беруть в кредит дорогу електроніку: її легше винести, заховати і збути. Однак зустрічаються і випадки шахрайства з більш великим товаром. Всього місяць знадобився зловмисникові, щоб продати куплену в кредит іномарку за фальшивим паспортом. Як правило, співробітники банку починають шукати боржника після першого прострочення по кредиту, тобто приблизно через місяць. За цей час шахрай встигав продати куплений у кредит автомобіль.


В основному злочинець вибирав дорогі іномарки. Афериста, по всій видимості, згубила жадібність: після проведення кількох вдалих операцій він не зміг зупинитися, і оперативникам вдалося його вирахувати. Затримали шахрая під час чергового відвідування магазину і покупки в кредит іномарки вартістю 70 тис. доларів, зловмисник зараз заарештований, відносно нього порушено кримінальну справу за статтею Шахрайство ,?? Вказує Філіп Золотницький, співробітник прес-служби УБЕЗ ГУВС Москви.


Як відзначають співробітники правоохоронних органів, незважаючи на спритність, з якою провертають свої оборудки зловмисники, знайти їх можна, особливо коли вони діють за вже налагодженою схемою. Сильно допомагає оперативникам пильність громадян і банківських службовців