Статті про облаштування саду
У ломбард - за кредитом

Цю загрозу для російської економіки озвучив вчора на Міжнародній конференції щодо вдосконалення боротьби з брудними грошима в умовах кризи глава Федеральної служби з фінансового моніторингу Юрій Чіханчін.


За його словами, діагноз спочатку був поставлений на міжнародному рівні?? в штаб-квартирі відомої організації ФАТФ, яка займається протидією відмиванню брудних грошей та фінансуванню тероризму. Однак російські фінансові розвідники вже самі фіксують спроби проникнення кримінальних грошей в активний оборот на території Росії. Про таку дискредитації банківської системи, додав Чіханчін, повідомлено вищому керівництву країни.


І зараз за дорученням російського уряду Росфінмоніторинг готує антикризові пропозиції для обговорення на Раді Європи. У подробиці Чіханчін заглиблюватися не став, зазначивши, що про деталі стане відомо в червні 2009 року. Втім, деякі варіанти брудного руху фінансових потоків з жорстко контрольованої державою банківської сфери в інші сектори перерахувала начальник управління Росфінмоніторингу Галина Бобришева. Це, за її даними, насамперед переміщення фінансових операцій з організованих біржових майданчиків на позабіржові.


А також поява великої кількості фіктивних ломбардів, через які громадянам та юридичним особам надаються фінансові послуги?? від обналичивания до кредитів. У сфері пильної уваги фінрозвідки також активізувався офшорний транзит. Зростання обсягів виведення капіталів в офшори через країни Балтії, США, Кіпр, Швейцарію пов'язаний виключно з російськими компаніями,?? підкреслила Бобришева. А в цілому, за її словами, в Росії відзначається зростання обігу готівки, який пов'язаний з відтворенням тіньового сектора.


Тривогу з колегою розділила та директор департаменту фінансового моніторингу та валютного контролю Центробанку Олена Іщенко. При цьому вона зосередилася на участившихся сірих схемах на митниці. Вони, за її даними, пов'язані з фальшивими вантажними деклараціями та липовими договорами. Наприклад, платежі за імпортні товари за кордон йдуть справно за свідомо заниженою ціною, а товари в Росію не ввозяться.


У підсумку представники державних наглядових органів зійшлися на традиційному відозві до банкірів: мовляв, відстежуючи подібні операції, ті повинні посилювати пильність і все краще виконувати головну заповідь ФАТФ?? знати свого клієнта в обличчя. Олена Іщенко в зв'язку з цим, до речі, озвучила підготовлювану в Центробанку пріоритетну новацію?? норму більш чіткої ідентифікації так званих представників клієнтів банків, що діють за довіреностями. В даний час, нагадала вона, чітких вказівок ЦБ, як діяти при впізнанні цієї категорії відвідувачів, у банківських службовців немає. У відповідь самі банкіри в особі голови комітету Асоціації російських банків Андрія Ємеліна спробували переконати своїх контролерів в тому, що вони і без того невпинно відстежують підозрілих клієнтів і сумнівні грошові потоки.


Однак при існуючій непростій ситуації на українському кредитному ринку, посилення податкового пресингу, а також лякаючих заяв податківців про те, що з кожної фінансової банківської операції пропонується стягувати додатковий податок 0,5 відсотка, бізнес тим самим провокують йти з банків в тінь. Щоб остаточно загострити розмову, банкір нагадав недавній гучний скандал в Держдумі, пов'язаний з поправками з приводу подальшої діяльності автоматів моментальних платежів за Інтернет, стільниковий зв'язок, комунальні послуги.


За його словами, депутати фактично спробували узаконити не паралельну і зручну систему розрахунків для населення, а додаткові можливості для недобросовісних учасників ринку по залученню в оборот брудних капіталів. Вето на проходження поправок зараз наклали в Раді Федерації. І тепер, як сподіваються банкіри, законодавство буде вдосконалюватися з урахуванням обмежувальних бар'єрів для потрапляння в економіку сумнівних грошей. При цьому Ємелін закликав законодавців звернути увагу і на зрослий оборот електронних грошей, з якими також пов'язані можливі загрози збільшення кримінальних фінансових потоків. На думку банкіра, вже найближчим часом необхідно ввести нові регулюючі норми до Цивільного кодексу з прицілом на інтегрування в банківське законодавство країни.


Депутат Держдуми, член Комітету з фінансового ринку Павло Медведєв, традиційно підтримує банкірів в їх системній боротьбі за правильний закон, тим не менш зволів вчора приватну тему законодавчого забезпечення роботи автоматів моментальних платежів не розвивати.


Депутат позначив іншу проблему. Він упевнений, що саме віртуальні банки, різні електронні гаманці приховують сьогодні катастрофічну загрозу зараження світової фінансової системи брудними грошима і обвалення традиційної банківської системи. Однак експерти РГ нагадують, що кримінал почав підміняти банки не на порожньому місці. Як тільки ті почнуть знижувати ставки по позиках і досить кредитувати реальний бізнес, можливостей проникнути в активний оборот у брудних грошей стане набагато менше.