Статті про облаштування саду
Банки отримають доступ до вашого паспорту

У Держдуму внесено проект поправок до закону про відмивання грошових коштів, що передбачає можливість перевірки паспорта будь-якого громадянина за запитом організацій або приватних осіб на федеральному рівні. Якщо положення законопроекту будуть реалізовані, банки зможуть мінімізувати ризики незаконного переведення в готівку і знизити обсяги неповернень кредитів.


Перший зампред банківського комітету Держдуми Павло Медведєв вніс на розгляд Думи поправки до закону Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Поправки дозволять будь-яким організаціям перевіряти достовірність паспортів громадян при будь-яких обставинах.


Згідно з пояснювальною запискою до проекту закону найпоширенішим засобом у злочинах, пов'язаних з легалізацією злочинних доходів, є вчинення тих чи інших операцій (у тому числі?? Реєстрацію юридичних осіб, грошових транзакцій, здійснення фіктивних та / або удаваних угод) з використанням вкрадених, загублених або фальшивих паспортів .


За даними прес-служби підрозділи МВС Росії по боротьбі з економічними злочинами, за 11 місяців 2007 року було виявлено 5200 злочинів за статтею Легалізація грошових коштів та іншого майна, придбаних злочинним шляхом (ст. 174, 174-1 КК РФ ) на суму збитку понад 300 млн. рублів.


Для перевірки паспортів передбачається створити загальнофедеральних систему. Вона буде контролюватися відомством за призначенням уряду. Передбачається, що ці функції будуть передані Федеральній міграційній службі (ФМС). Будь-яка організація і будь-яка людина, перевіряючі паспорт, зможуть запросити дані про його легальності в режимі он-лайн,?? пояснює пан Медведєв. Інформація у відповідь на запит буде надходити у вигляді електронного документа. Пошук даних передбачається здійснювати в базі всіх легальних паспортів, що, на думку автора законопроекту, зменшує похибка перевірки.


Зараз банки мають доступ до системи перевірки паспортів допомогою бюро кредитних історій. Вона була активізована навесні цього року, проте через недостатній обсяг інформації банки її не використовують. Лише деякі банки використовують подібну послугу,?? Уточнив президент Асоціації регіональних банків Анатолій Аксаков. - Більшість же цього не робить, оскільки база недостатньо повна: в ній зберігається інформація лише про нелегальних паспортах. За словами Павла Медведєва, в чинній системі перевірки паспортів зберігаються тільки дані про підроблених документах, виявлених правоохоронними органами, однак якщо хтось зробить паспорт і відразу принесе в банк, відстежити його система не в змозі.


Прийняття нових поправок може не тільки знизити ризики відмивання коштів незаконним шляхом, але і обсяги неповернень за банківськими кредитами. За даними ЦБ на грудень 2007 року, прострочена заборгованість за кредитами фізосіб становила 96,5 млрд. рублів. Інститут бюро кредитних історій в Росії зараз?? Фікція. Якщо ФМС буде володіти дійсною інформацією на момент запиту про паспорти громадян і зможе надавати її в оперативному режимі, то кількість неповернень по кредитах може бути знижена,?? вважає заступник голови банку Авангард Валерій Торхов.